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  基金申購對不上當日淨值*單位數,少了0.1%(原因是單位數計算四捨五入)
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文章發表於 : 2021-07-28, 01:16 
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  2021-05-14, 17:29
文章: 3
復華復合母轉子公司頁面上是終身免手續費。

因為我是第一次使用,所以第一次扣款,稍微留意一下,怎麼對不上當日淨值*單位數,回推一下,剛好少了0.1%,雖然很少金額,但有被欺騙的感覺,並非母轉子終身免手續費。

交易日期
交易別
基金別
交易金額
交易單位數
1100723
申購-轉入
復華高成長基金
$2,945
25.2
1100723
申購-轉入
復華中小精選基金
$2,946
21.1
1100722
贖回-轉出
復華傳家二號基金
$2,945
53.4
1100722
贖回-轉出
復華傳家二號基金
$2,946
53.4
1100707
申購
復華傳家二號基金
$240,000
4,362.9


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  Re: 基金申購對不上當日淨值*單位數,少了0.1%(原因是單位數計算四捨五入)
文章發表於 : 2021-07-28, 11:09 
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  2019-09-14, 14:03
文章: 8
morvensu 寫:
復華復合母轉子公司頁面上是終身免手續費。
因為我是第一次使用,所以第一次扣款,稍微留意一下,怎麼對不上當日淨值*單位數,回推一下,剛好少了0.1%,雖然很少金額,但有被欺騙的感覺,並非母轉子終身免手續費......


有沒有可能是扣款時,母基金淨值剛好下跌呢?
因為母轉子會有時間差(和一般基金轉換一樣)
所以幾乎不可能每次都剛剛好扣3000

如果轉換時,母基金淨值剛好上漲,
就會發現扣款金額超過3000


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  Re: 基金申購對不上當日淨值*單位數,少了0.1%(原因是單位數計算四捨五入)
文章發表於 : 2021-07-28, 11:18 
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  2012-11-28, 19:38
文章: 3604
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morvensu 寫:
復華復合母轉子公司頁面上是終身免手續費。
因為我是第一次使用,所以第一次扣款,稍微留意一下,怎麼對不上當日淨值*單位數,回推一下,剛好少了0.1%,雖然很少金額,但有被欺騙的感覺,並非母轉子終身免手續費......

這個我記得之前討論過,但剛翻沒找到那篇,就是單位數只計算到小數點第一位四捨五入的問題,有些人會多,有些人會少,如果還有無法平衡的就會計算在基金淨值裡。

不是只有復華這樣,所有基金的單位數計算都有這個問題,你可以打去復華問,未來若在銀行申購碰到類似的問題,也可以打去問理專,只要對方夠專業都可以算給你看。

_________________
不可能每次都看對,重點是
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  Re: 基金申購對不上當日淨值*單位數,少了0.1%(原因是單位數計算四捨五入)
文章發表於 : 2021-07-28, 11:34 
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天使人
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  2019-02-15, 11:04
文章: 49
mrchildren 寫:
這個我記得之前討論過,但剛翻沒找到那篇,就是單位數只計算到小數點第一位四捨五入的問題,有些人會多,有些人會少,如果還有無法平衡的就會計算在基金淨值裡。

不是只有復華這樣,所有基金的單位數計算都有這個問題,你可以打去復華問,未來若在銀行申購碰到類似的問題,也可以打去問理專,只要對方夠專業都可以算給你看。

答案被M大講完了,之前我也發現這個少了0.1%的問題,業務詳細解釋過,貼在下面給大家參考


假設基金淨值90.18

1.申購金額5000 除以 淨值90.18
=55.444666....四捨五入至小數點一位,取得申購單位數55.4

2.申購單位數55.4 乘以 基金淨值90.18
=4995.972 四捨五入至整數,計算獲得單位數金額現值4996

單位數金額現值-申購金額=4996-5000=-4
這4元是四捨五入後被捨棄的差額,不是手續費...(差額會納入基金帳)

--------------------------------------------------------------------------------
1.申購金額5000 除以 淨值90.17
=55.450815....四捨五入至小數點一位,取得申購單位數55.5

2.申購單位數55.5 乘以 基金淨值90.17
=5004.435 四捨五入至整數,計算獲得單位數金額現值5004

單位數金額現值-申購金額=5004-5000=4
這4元是四捨五入後增加的差額,等於是客戶賺到的...(差額由基金帳付出)


全台灣的基金都是這樣算的...


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  Re: 基金申購對不上當日淨值*單位數,少了0.1%(原因是單位數計算四捨五入)
文章發表於 : 2021-07-28, 11:46 
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  2012-11-28, 19:38
文章: 3604
來自: 媒體說的理財狂人M大...摟洗襪 (已哭)
謝謝russell大的超專業解答。

我把這篇文獨立出來方便之後搜尋。

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  Re: 基金申購對不上當日淨值*單位數,少了0.1%(原因是單位數計算四捨五入)
文章發表於 : 2021-07-28, 11:50 
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天使人
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  2019-06-15, 15:17
文章: 58
感謝 russell大 詳細的解答


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  Re: 基金申購對不上當日淨值*單位數,少了0.1%(原因是單位數計算四捨五入)
文章發表於 : 2021-07-28, 12:08 
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天使人
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  2020-03-30, 21:36
文章: 78
強基金這個天地真的個好地方
會問的人..很厲害
會解的人..更厲害 :D

小弟會好好學習的...


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  Re: 基金申購對不上當日淨值*單位數,少了0.1%(原因是單位數計算四捨五入)
文章發表於 : 2021-07-28, 12:21 
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  2012-11-28, 19:38
文章: 3604
來自: 媒體說的理財狂人M大...摟洗襪 (已哭)
maxwu576 寫:
強基金這個天地真的個好地方
會問的人..很厲害
會解的人..更厲害 :D

我常有基金高手躲在這裡隨時準備出手的既視感,果真高手藏民間。

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  Re: 基金申購對不上當日淨值*單位數,少了0.1%(原因是單位數計算四捨五入)
文章發表於 : 2021-07-28, 13:11 
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  2021-01-14, 11:00
文章: 5
morvensu 寫:
復華復合母轉子公司頁面上是終身免手續費。

因為我是第一次使用,所以第一次扣款,稍微留意一下,怎麼對不上當日淨值*單位數,回推一下,剛好少了0.1%,雖然很少金額,但有被欺騙的感覺,並非母轉子終身免手續費...


=======================

母基金傳家二號7/22贖回轉出
是以7/23的淨值計算
55.1619×(53.4+53.4)=5891

5891=2945(高成長)+2946(中小)

母轉子真的沒扣手續費啦


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  Re: 基金申購對不上當日淨值*單位數,少了0.1%(原因是單位數計算四捨五入)
文章發表於 : 2021-07-28, 13:25 
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  2020-11-29, 13:30
文章: 3
我覺得國外券商(Etrade)的算法比較好。
以R大的例子來說,
如果算出來是55.4單位,總金額是4996,那就扣4996。
如果算出來是55.5單位,總金額是5004,那就扣5004。如果帳戶金額不足5004,那就減少單位數,直到總金額<=5000。
這樣子,大家就不必玩抽抽樂,看這次是我賺,別人賺,還是讓投信保留起來下次再抽籤看是誰賺。


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