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  基金手續費優惠活動與股市高低點的相關性
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文章發表於 : 2021-08-03, 14:08 
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天使人
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  2012-10-25, 14:01
文章: 300
個人分享一下, 有持續在觀察股市的高低點跟基金公司的手續費優惠的連動性. 或許沒有長期的做出統計, 但是, 從基金公司經營基金的觀點, 應該是有其相關性..

觀察點如下:

基金公司有以下幾個可能需要跟基金銷售平台推出促銷活動, 如0手續費...

a. 全新上市基金, 為了吸引買家上門, 會推出0手續費, 例如之前富蘭克林華美AI新科技基金上市, 就有推出類似的活動..
b. 新的基金公司上架到基金銷售平台, 為了吸引客戶, 也會推出0手續費, 例如之前富蘭克林剛上架到鉅亨買基金, 就有推出類似的活動..
c. 股市跌到不省人事的時候, 基金公司跟銷售平台, 前者為了有資金可以進場, 後者為了有銷售收入(抽成及匯差), 就常常提出0手續費...
d. 股市漲到即將進入狂熱期的時候, 基金公司跟銷售平台, 前者為了有資金可以進場(以及分散風險給買基金的人), 後者為了有銷售收入(抽成及匯差), 也常常提出0手續費...
e. 若是比較冷門的基金提出優惠方案, 參考性就比較低, 當一堆深耕台灣的老牌基金推出境外基金也是全系列0手續費時, 就真的需要很注意了.
f. 或許是很爛的舉例, 之前最近美國中概股跟A股被殺了一波, 我相信基金經理人的錢坑應該蠻大的(因為下跌導致投資人贖回的資金壓力), 這時候, 若能透過0手續費方案收到一筆資金, 在低檔被迫賣出持股的機會是會降低不少..



這種情況常常出現在股市的極端狀態, 相反的, 在不上不下階段, 基金公司很少提供這類的活動..說真的, 我會用類似的指標去參考是不要進場或是出場, 至於目前是靠近低點或是高點, 小弟就請大家自由判斷了, 不知道, 強大有沒有可能做類似的統計呢???

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最後由 小雞天堂123 於 2021-08-03, 15:08 編輯,總共編輯了 1 次。

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  Re: 基金手續費優惠活動與股市高低點的相關性
文章發表於 : 2021-08-03, 14:53 
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名人堂成員
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  2012-11-28, 19:38
文章: 3604
來自: 媒體說的理財狂人M大...摟洗襪 (已哭)
小雞天堂123 寫:
c. 股市跌到不省人事的時候, 基金公司跟銷售平台, 前者為了有資金可以進場, 後者為了有銷售收入(抽成及匯差), 就常常提出0手續費...
d. 股市漲到即將進入狂熱期的時候, 基金公司跟銷售平台, 前者為了有資金可以進場(以及分散風險給買基金的人), 後者為了有銷售收入(抽成及匯差), 也常常提出0手續費...

這種情況常常出現在股市的極端狀態, 相反的, 在不上不下階段, 基金公司很少提供這類的活動..


小雞大的觀察很敏銳,這跟一般商品的銷售邏輯差不多:
1. 市場好,基金容易賣,基金公司或平台會願意打折讓它賣更好。
2. 市場不好,會有一批逢低買的資金準備進場,優惠一推就賣出來了。
3. 市場不上不下,大家都想觀望,推折扣只會吸引容易被優惠吸引的小白,賣出去如果套牢反而客訴多,不如不推。

我有另一個觀察:可以看基金公司決定給優惠的基金有哪些,代表基金公司最看好的基金,會有一定的準確度。

_________________
不可能每次都看對,重點是
看對時大賺 看錯時小賠


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  Re: 基金手續費優惠活動與股市高低點的相關性
文章發表於 : 2021-08-03, 14:59 
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天使人
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註冊時間:
  2012-10-25, 14:01
文章: 300
現在比較需要擔心的, 你看到有提供基金0手續費的幾乎都是該公司全系列給出優惠, 這樣的狀況是不容易看出哪邊是低到不能低的機會..
另外, 若是給優惠的基金公司是一些新進場的基金公司就還好, 目前看到的很多都是深耕台灣的老牌基金公司提出0手續費的方案.


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  Re: 基金手續費優惠活動與股市高低點的相關性
文章發表於 : 2021-08-03, 18:46 
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天使人
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  2020-11-27, 20:46
文章: 31
小雞天堂123 寫:
個人分享一下, 有持續在觀察股市的高低點跟基金公司的手續費優惠的連動性. 或許沒有長期的做出統計, 但是, 從基金公司經營基金的觀點, 應該是有其相關性...


這是從一個很特別的觀點來觀察基金的銷售

一般而言基金的費用有以下幾種
1、申購手續費:3%,通常會打折,一般是銷售單位收取(例如銀行、鉅亨網…)
2、信託費用:0.2%,依AUM及時間長短,一般銀行購買基金才有此費用
3、基金經理人費:1%-2%
4、保管費:0.15%,保管銀行收取

通常我們看到的通常是第1點的申購手續費打折,第二點則受在銀行還基金平台購買影響,第三點及第四點則通常內含在基金淨值內。
第三點的基金經理人費還需和銷售機構分潤,所以基金公司獲利通常不高。
鉅亨網或基富通的獲利來源主要就是基金經理人費的分潤,因此總申購金額就很重要。
所以基金銷售平台就申購手續打折時,是否就是該發行基金的公司注重該基金或市場,就有相當程度的不確定性。
因為雖不收申購費,但是因免申購手續費,可以吸引更多的投資人來此下單購買基金,進而增加該基金平台所銷售基金的資產規模總量,也可從基金公司的基金經理人費獲得更高的利潤。

人生是一場馬拉松,不是一場百米賽跑


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  Re: 基金手續費優惠活動與股市高低點的相關性
文章發表於 : 2021-08-05, 11:48 
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註冊時間:
  2020-03-06, 12:55
文章: 2
小雞天堂123 寫:
現在比較需要擔心的, 你看到有提供基金0手續費的幾乎都是該公司全系列給出優惠, 這樣的狀況是不容易看出哪邊是低到不能低的機會..
另外, 若是給優惠的基金公司是一些新進場的基金公司就還好, 目前看到的很多都是深耕台灣的老牌基金公司提出0手續費的方案.


用鉅亨來看的話大部分的優惠都是該基金公司給的優惠
如果用基富通的優惠去看得話其實比較看得出股市高低點和優惠之前的關係

但也有可能是巧合
上次台股大跌,野村基金剛好在基富通有0手續費的優惠,應該算撿到的優惠?

以基富通為例的話,長期定期定額股票型基金是一折的優惠,推薦的標的也都是市場熱門的
但偶而也會有新進基金的優惠,也會有短期特定主題基金的優惠
(其實很難看出跟股市高低點的相關


如果是給酷碰券給投資人的運用彈性也比較大,可以配合市場波動去運用


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