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  母子基金(復華金複合月月領)實戰:台灣樹賺20%,亞洲樹快翻正
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文章發表於 : 2021-11-02, 14:59 
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  2017-11-04, 21:51
文章: 669
[強編備註]我們特別針對這個主題錄製了一集YouTube,歡迎收看!
https://youtu.be/CUf_YhX_mzs
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【以下內容為個人投資母子基金的經驗分享,不見得適合每個人,請作為學習心得參考就好,不要隨意跟單】

兩位大大在成立20年大漲1000%台股基金,去年(2020)股災以來報酬率比較,不斷提醒我該回顧母子基金的種樹心得了...
Kkk1 寫:
PS F大不上場嗎?
mrchildren 寫:
敲碗F大實戰分享種樹心得 :lol:

我一直記得這件事,距離上次分享也快半年了(下文),這半年又適逢中國股市變動加劇,全球股市及台股在八月及十月都有比較大的修正,正是檢視母子基金是否能抵抗波動,穩定貢獻績效的時機。

母子基金(復華金複合月月領)實戰回顧:真金白銀換來的5個領悟(發表於 : 2021-06-07)
https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=9282

這是上次發文6/7的6棵樹績效表現:
附加檔案:
金複合月月領 總報酬 20210607.png


這是現在11/2的績效表現:
附加檔案:
復華金複合回顧 20211102.png


表現最好的樹還是台灣樹,2020/12/4種的台灣樹1號報酬率正式突破20%(20.74%),母子基金未滿一年就有這個績效,表現相當好。2021/1/12種的台灣樹2號報酬率也有16.34%,領完月月領都還有資本利得。台灣樹始終是我種樹的首選,未來也不排除再種第三顆。
附加檔案:
復華金複合回顧 台灣樹1 20211102.png


6/7報酬率-10.08%的亞洲樹,即使仍深受近期表現不佳的中國股市影響,但報酬率已經回升到-1.28%,也再度應證我的想法:母子基金是個長期一路向上的系統,即使市場修正,只要經歷一段時間的整理,最後也還是會再創新高,只是需要時間等待。中國及新興市場在過去一年就是一個需要等待的市場,定期定額也是,就看投資人要不要等待,如果不想等或資金不夠多的強友,台股及穩基金仍是首選。

此外,我認為亞洲樹可以從-10.08%回升到-1.28%的主因,也跟我子基金逢低積極扣款有關,因此你看下表的子基金表現,報酬率都不錯。我的定期定額子基金的逢低加倍扣%,一直維持-6%扣款2倍,-12%扣款3倍,因為我仍相信今年仍是多頭年,適度修正就是最佳買點,-12%可能底部就不遠。經過這段時間的驗證,-6%就加倍扣的表現還不錯,而這個經驗我也應用在我其他定期定額的應用上,表現都不錯。
附加檔案:
復華金複合回顧 亞洲樹 20211102.png


說到今年最慘的股市,中國股市一定名列前茅,中國樹目前報酬率-4.7%,也是所有樹中表現最落後的。接下來就看它能否再次印證我的想法:母子基金系統即使碰到再爛的市場,只要紀律逢低加被扣,經歷過一段時間的等待,都能再創新高。
附加檔案:
復華金複合回顧 中國樹 20211102.png


科技樹是最晚種的一棵樹,種在2021/3/6,目前也已經開花結果(報酬率9.59%),有果實(月月領)可採。其實科技樹一開始的表現並不如預期,當時我沒有馬上採果子,而是等到養出資本利得後,再開啟月月領的功能。現在看來是個對的策略,谷底反轉時應該讓所有單位樹專心衝刺資本利得,而不是這個時候去將它變現
附加檔案:
復華金複合回顧 科技樹 20211102.png


上次發文6/7,我曾寫下幾個領悟,目前看來都再次獲得應證:

1. 母基金的報酬率及穩定度,將是母子基金的成功關鍵。首選為百搭型的全球平衡基金,或是台股平衡的傳家二號。單一國家或區域型的平衡型,依舊受到限制,不適合做為先求穩再求好的母基金。

2. 定期定額的成效:只要在股市下跌時堅持紀律扣款,逢低加扣,再慘的市場都能賺到錢。

3. 今年仍是多頭年,適度修正就是最佳買點,-15%較難見到,-12%可能底部就不遠。

4. 只要漲勢夠強,年領12%領完配息後,帳上還有資本利得。但我依舊認為年化配息率設定6%-7%,才是可長可久的配息率,因為這是全球股票的長期年化報酬率。


經過這半年,再加上兩個領悟:

5. 從亞洲樹跟中國樹的實戰經歷,印證母子基金系統即使碰到再爛的市場,只要紀律逢低加被扣,經歷過一段時間的等待,都能再創新高。(當然不見得每個人都有耐心等待)

6. 種樹後不要馬上摘果實,也就是不要設定金複合後不要馬上開月月領,尤其是市場修正一段時間正要落底的時候。谷底反轉時應該讓所有單位樹專心衝刺資本利得,而不是這個時候去將它變現。



(2021/11/6更新)

剛發現亞洲樹已經出現正報酬,留個紀錄。還沒賺錢的就只剩中國樹了,搞不好這棵樹會是明年的大驚奇......至於是大漲還是大跌的驚奇?只有天知道 :lol: 但我個人是認同M大的看法如下:

中國基金過去十年周而復始的漲跌脈動(超準確!)
https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=9654

另做個簡單統計,從今年3月開始的月月領,目前共領息94萬元,合計領息跟資本利得(帳面價值)的總報酬為101萬8,016元。
附加檔案:
復華金複合回顧 20211105.png



PS. 隨著疫情趨緩,之前承諾過強友的強基金直播即將舉辦囉!之後會公布時間及報名方式,會開在中午時段,方便大家一邊午餐一邊交流。很期待跟大家有個愉快的午餐線上交流會~


母子基金(復華金複合月月領)實戰回顧系列:

母子基金(復華金複合月月領)實戰:台灣樹賺20%,亞洲樹快翻正(發表於 : 2021-11-02)
https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=9698

母子基金(復華金複合月月領)實戰回顧:真金白銀換來的5個領悟(發表於 : 2021-06-07)
https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=9282


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  Re: 母子基金(復華金複合月月領)實戰:台灣樹賺20%,亞洲樹快翻正
文章發表於 : 2021-11-02, 15:54 
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天使人
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  2020-08-09, 14:04
文章: 703
faith 寫:
......兩位大大在成立20年大漲1000%台股基金,去年(2020)股災以來報酬率比較,不斷提醒我該回顧母子基金的種樹心得了...
Kkk1 寫:
PS F大不上場嗎?
mrchildren 寫:
敲碗F大實戰分享種樹心得 :lol:

我一直記得這件事,距離上次分享也快半年了(下文),這半年又適逢中國股市變動加劇,全球股市及台股在八月及十月都有比較大的修正,正是檢視母子基金是否能抵抗波動,穩定貢獻績效的時機......


很棒之回應,可以作為我種樹之思考,感謝F大費心整理資料,整理過的人就知道要費心耗力是最痛苦的,但強基金論壇之強手高手都很無私分享,各位大大也是小弟景仰與學習的對象,再次感謝強基金論壇。

誠如a大大所言,好的回饋與善之循環,會使更多志同道合之強友,互相提昇,彼此切磋,更形成好之向上提升之力量,感恩各位強友願意花心思回答韭菜K之菜問題,C大F大及M大前輩等耐心回應,讓小弟在強基金論壇得到很多溫暖,每天打開強基金論壇都是很開心之事。 :mrgreen: :mrgreen:


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  Re: 母子基金(復華金複合月月領)實戰:台灣樹賺20%,亞洲樹快翻正
文章發表於 : 2021-11-02, 18:17 
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天使人
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  2019-04-10, 17:15
文章: 44
好振奮人心的發文
看了好激動
報酬率好漂亮
F大無私分享並且精闢的說明讓人再次深深覺得能加入強基金確實是很幸運的一件事


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  Re: 母子基金(復華金複合月月領)實戰:台灣樹賺20%,亞洲樹快翻正
文章發表於 : 2021-11-02, 19:24 
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  2018-01-14, 22:46
文章: 75
好棒的實戰經驗分享
有對帳單就先給讚
謝謝faith大大~~


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  Re: 母子基金(復華金複合月月領)實戰:台灣樹賺20%,亞洲樹快翻正
文章發表於 : 2021-11-02, 20:15 
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  2019-12-12, 08:36
文章: 54
好厲害的台灣樹
感謝F大, 也期待下一次的分享


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  Re: 母子基金(復華金複合月月領)實戰:台灣樹賺20%,亞洲樹快翻正
文章發表於 : 2021-11-03, 08:16 
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  2018-03-21, 22:41
文章: 211
小弟是遵蕭老師的建議採一母一子
整體來看也是台灣樹跟科技樹表現突出
而且選母基金衝一點(ex人生目標.傳2及神盾)績效更明顯
選穩一點的(ex全球平衡)績效也不錯
若選更穩的(ex配置強及優勢組合)績效不差但就在靠子基金
可以想像選貨幣市場或新興短債這種安穩的就完完全全靠子基金績效
青菜蘿蔔各有所好且每個人資金閒置時間不同
也要端看自己對這部分的需求才來挑選母子的配組喔


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  Re: 母子基金(復華金複合月月領)實戰:台灣樹賺20%,亞洲樹快翻正
文章發表於 : 2021-11-03, 10:48 
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  2020-08-09, 14:04
文章: 703
PS. 隨著疫情趨緩,之前承諾過強友的強基金直播即將舉辦囉!之後會公布時間及報名方式,會開在中午時段,方便大家一邊午餐一邊交流。很期待跟大家有個愉快的午餐現在交流會~
..........................................................
報告F大,我要參加


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  Re: 母子基金(復華金複合月月領)實戰:台灣樹賺20%,亞洲樹快翻正
文章發表於 : 2021-11-03, 11:14 
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天使人
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  2020-07-31, 10:12
文章: 5
強faith提醒說:【以下內容為個人投資母子基金的經驗分享,不見得適合每個人,請作為學習心得參考就好,不要隨意跟單】。


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  Re: 母子基金(復華金複合月月領)實戰:台灣樹賺20%,亞洲樹快翻正
文章發表於 : 2021-11-03, 11:18 
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天使人
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  2019-04-26, 19:48
文章: 12
感謝f大分享種樹心得,期待直播!!


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  Re: 母子基金(復華金複合月月領)實戰:台灣樹賺20%,亞洲樹快翻正
文章發表於 : 2021-11-03, 11:34 
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天使人
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  2018-10-04, 10:35
文章: 51
感謝真金白銀無私的分享
讓我對母子基金有更強的信念~
想請教F大..
發現中國樹及亞洲樹的母基金都扣到子基金去了
雖然子基金的績效不錯但離停利點也还有些距離
目前中國也還在相對低點的位置,提早停利子基金似乎也不是好辦法
不知道F大後續會在加碼母基金嗎?还是會場外在另外加買相同的子基金?
謝謝


最後由 mild_java 於 2021-11-03, 12:28 編輯,總共編輯了 1 次。

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