母子基金(復華金複合月月領)實戰:台灣樹賺20%,亞洲樹快翻正

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  母子基金(復華金複合月月領)實戰:台灣樹賺20%,亞洲樹快翻正
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  2017-11-04, 21:51
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[強編備註]我們特別針對這個主題錄製了YouTube,歡迎收看!

母子基金(復華金複合月月領)實戰:台灣賺20%,科技賺10%,中國回升到-4%
https://youtu.be/CUf_YhX_mzs

【母子基金直播精華1】Faith大用真金白銀淬鍊出來的3大密技
https://youtu.be/6p2eGAfIBCg

【母子基金直播精華2】真金白銀終極實戰QA
https://youtu.be/fFnJ2h3zA2I

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【以下內容為個人投資母子基金的經驗分享,不見得適合每個人,請作為學習心得參考就好,不要隨意跟單】

兩位大大在成立20年大漲1000%台股基金,去年(2020)股災以來報酬率比較,不斷提醒我該回顧母子基金的種樹心得了...
Kkk1 寫:
PS F大不上場嗎?
mrchildren 寫:
敲碗F大實戰分享種樹心得 :lol:

我一直記得這件事,距離上次分享也快半年了(下文),這半年又適逢中國股市變動加劇,全球股市及台股在八月及十月都有比較大的修正,正是檢視母子基金是否能抵抗波動,穩定貢獻績效的時機。

母子基金(復華金複合月月領)實戰回顧:真金白銀換來的5個領悟(發表於 : 2021-06-07)
https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=9282

這是上次發文6/7的6棵樹績效表現:
附加檔案:
金複合月月領 總報酬 20210607.png


這是現在11/2的績效表現:
附加檔案:
復華金複合回顧 20211102.png


表現最好的樹還是台灣樹,2020/12/4種的台灣樹1號報酬率正式突破20%(20.74%),母子基金未滿一年就有這個績效,表現相當好。2021/1/12種的台灣樹2號報酬率也有16.34%,領完月月領都還有資本利得。台灣樹始終是我種樹的首選,未來也不排除再種第三顆。
附加檔案:
復華金複合回顧 台灣樹1 20211102.png


6/7報酬率-10.08%的亞洲樹,即使仍深受近期表現不佳的中國股市影響,但報酬率已經回升到-1.28%,也再度應證我的想法:母子基金是個長期一路向上的系統,即使市場修正,只要經歷一段時間的整理,最後也還是會再創新高,只是需要時間等待。中國及新興市場在過去一年就是一個需要等待的市場,定期定額也是,就看投資人要不要等待,如果不想等或資金不夠多的強友,台股及穩基金仍是首選。

此外,我認為亞洲樹可以從-10.08%回升到-1.28%的主因,也跟我子基金逢低積極扣款有關,因此你看下表的子基金表現,報酬率都不錯。我的定期定額子基金的逢低加倍扣%,一直維持-6%扣款2倍,-12%扣款3倍,因為我仍相信今年仍是多頭年,適度修正就是最佳買點,-12%可能底部就不遠。經過這段時間的驗證,-6%就加倍扣的表現還不錯,而這個經驗我也應用在我其他定期定額的應用上,表現都不錯。
附加檔案:
復華金複合回顧 亞洲樹 20211102.png


說到今年最慘的股市,中國股市一定名列前茅,中國樹目前報酬率-4.7%,也是所有樹中表現最落後的。接下來就看它能否再次印證我的想法:母子基金系統即使碰到再爛的市場,只要紀律逢低加被扣,經歷過一段時間的等待,都能再創新高。
附加檔案:
復華金複合回顧 中國樹 20211102.png


科技樹是最晚種的一棵樹,種在2021/3/6,目前也已經開花結果(報酬率9.59%),有果實(月月領)可採。其實科技樹一開始的表現並不如預期,當時我沒有馬上採果子,而是等到養出資本利得後,再開啟月月領的功能。現在看來是個對的策略,谷底反轉時應該讓所有單位樹專心衝刺資本利得,而不是這個時候去將它變現
附加檔案:
復華金複合回顧 科技樹 20211102.png


上次發文6/7,我曾寫下幾個領悟,目前看來都再次獲得應證:

1. 母基金的報酬率及穩定度,將是母子基金的成功關鍵。首選為百搭型的全球平衡基金,或是台股平衡的傳家二號。單一國家或區域型的平衡型,依舊受到限制,不適合做為先求穩再求好的母基金。

2. 定期定額的成效:只要在股市下跌時堅持紀律扣款,逢低加扣,再慘的市場都能賺到錢。

3. 今年仍是多頭年,適度修正就是最佳買點,-15%較難見到,-12%可能底部就不遠。

4. 只要漲勢夠強,年領12%領完配息後,帳上還有資本利得。但我依舊認為年化配息率設定6%-7%,才是可長可久的配息率,因為這是全球股票的長期年化報酬率。


經過這半年,再加上兩個領悟:

5. 從亞洲樹跟中國樹的實戰經歷,印證母子基金系統即使碰到再爛的市場,只要紀律逢低加被扣,經歷過一段時間的等待,都能再創新高。(當然不見得每個人都有耐心等待)

6. 種樹後不要馬上摘果實,也就是不要設定金複合後不要馬上開月月領,尤其是市場修正一段時間正要落底的時候。谷底反轉時應該讓所有單位樹專心衝刺資本利得,而不是這個時候去將它變現。



(2021/11/6更新)

剛發現亞洲樹已經出現正報酬,留個紀錄。還沒賺錢的就只剩中國樹了,搞不好這棵樹會是明年的大驚奇......至於是大漲還是大跌的驚奇?只有天知道 :lol: 但我個人是認同M大的看法如下:

中國基金過去十年周而復始的漲跌脈動(超準確!)
https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=9654

另做個簡單統計,從今年3月開始的月月領,目前共領息94萬元,合計領息跟資本利得(帳面價值)的總報酬為101萬8,016元。
附加檔案:
復華金複合回顧 20211105.png



PS. 隨著疫情趨緩,之前承諾過強友的強基金直播即將舉辦囉!之後會公布時間及報名方式,會開在中午時段,方便大家一邊午餐一邊交流。很期待跟大家有個愉快的午餐線上交流會~


母子基金(復華金複合月月領)實戰回顧系列:

母子基金(復華金複合月月領)實戰:台灣樹賺20%,亞洲樹快翻正(發表於 : 2021-11-02)
https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=9698

母子基金(復華金複合月月領)實戰回顧:真金白銀換來的5個領悟(發表於 : 2021-06-07)
https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=9282


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  Re: 母子基金(復華金複合月月領)實戰:台灣樹賺20%,亞洲樹快翻正
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  2020-08-09, 14:04
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faith 寫:
......兩位大大在成立20年大漲1000%台股基金,去年(2020)股災以來報酬率比較,不斷提醒我該回顧母子基金的種樹心得了...
Kkk1 寫:
PS F大不上場嗎?
mrchildren 寫:
敲碗F大實戰分享種樹心得 :lol:

我一直記得這件事,距離上次分享也快半年了(下文),這半年又適逢中國股市變動加劇,全球股市及台股在八月及十月都有比較大的修正,正是檢視母子基金是否能抵抗波動,穩定貢獻績效的時機......


很棒之回應,可以作為我種樹之思考,感謝F大費心整理資料,整理過的人就知道要費心耗力是最痛苦的,但強基金論壇之強手高手都很無私分享,各位大大也是小弟景仰與學習的對象,再次感謝強基金論壇。

誠如a大大所言,好的回饋與善之循環,會使更多志同道合之強友,互相提昇,彼此切磋,更形成好之向上提升之力量,感恩各位強友願意花心思回答韭菜K之菜問題,C大F大及M大前輩等耐心回應,讓小弟在強基金論壇得到很多溫暖,每天打開強基金論壇都是很開心之事。 :mrgreen: :mrgreen:


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  Re: 母子基金(復華金複合月月領)實戰:台灣樹賺20%,亞洲樹快翻正
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  2019-04-10, 17:15
文章: 51
好振奮人心的發文
看了好激動
報酬率好漂亮
F大無私分享並且精闢的說明讓人再次深深覺得能加入強基金確實是很幸運的一件事


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  Re: 母子基金(復華金複合月月領)實戰:台灣樹賺20%,亞洲樹快翻正
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  2018-01-14, 22:46
文章: 89
好棒的實戰經驗分享
有對帳單就先給讚
謝謝faith大大~~


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  Re: 母子基金(復華金複合月月領)實戰:台灣樹賺20%,亞洲樹快翻正
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  2019-12-12, 08:36
文章: 101
好厲害的台灣樹
感謝F大, 也期待下一次的分享


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  Re: 母子基金(復華金複合月月領)實戰:台灣樹賺20%,亞洲樹快翻正
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  2018-03-21, 22:41
文章: 270
小弟是遵蕭老師的建議採一母一子
整體來看也是台灣樹跟科技樹表現突出
而且選母基金衝一點(ex人生目標.傳2及神盾)績效更明顯
選穩一點的(ex全球平衡)績效也不錯
若選更穩的(ex配置強及優勢組合)績效不差但就在靠子基金
可以想像選貨幣市場或新興短債這種安穩的就完完全全靠子基金績效
青菜蘿蔔各有所好且每個人資金閒置時間不同
也要端看自己對這部分的需求才來挑選母子的配組喔


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  Re: 母子基金(復華金複合月月領)實戰:台灣樹賺20%,亞洲樹快翻正
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  2020-08-09, 14:04
文章: 2219
PS. 隨著疫情趨緩,之前承諾過強友的強基金直播即將舉辦囉!之後會公布時間及報名方式,會開在中午時段,方便大家一邊午餐一邊交流。很期待跟大家有個愉快的午餐現在交流會~
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報告F大,我要參加


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  Re: 母子基金(復華金複合月月領)實戰:台灣樹賺20%,亞洲樹快翻正
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  2020-07-31, 10:12
文章: 7
強faith提醒說:【以下內容為個人投資母子基金的經驗分享,不見得適合每個人,請作為學習心得參考就好,不要隨意跟單】。


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  Re: 母子基金(復華金複合月月領)實戰:台灣樹賺20%,亞洲樹快翻正
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  2019-04-26, 19:48
文章: 34
感謝f大分享種樹心得,期待直播!!


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  Re: 母子基金(復華金複合月月領)實戰:台灣樹賺20%,亞洲樹快翻正
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  2018-10-04, 10:35
文章: 67
感謝真金白銀無私的分享
讓我對母子基金有更強的信念~
想請教F大..
發現中國樹及亞洲樹的母基金都扣到子基金去了
雖然子基金的績效不錯但離停利點也还有些距離
目前中國也還在相對低點的位置,提早停利子基金似乎也不是好辦法
不知道F大後續會在加碼母基金嗎?还是會場外在另外加買相同的子基金?
謝謝


最後由 mild_java 於 2021-11-03, 12:28 編輯,總共編輯了 1 次。

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  Re: 母子基金(復華金複合月月領)實戰:台灣樹賺20%,亞洲樹快翻正
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  2019-09-11, 11:12
文章: 2
非常感謝F大的實戰分享~

請教F大 2021的逢低扣分別是 -6%/-12%, 您會調整 2022年的逢低扣款%?


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  Re: 母子基金(復華金複合月月領)實戰:台灣樹賺20%,亞洲樹快翻正
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  2020-12-28, 16:04
文章: 58
敲碗直播

一直跟著F大的Youtube 看懂FBI訊號和如何找基金進場
但是這母子基金目前都看到花花的
因為我是用基富通 所以這母子基金要自己操作的
看著大家的台灣基金和亞洲基金 我還是沒看懂 當然也沒下手
但是默默下單韓國 日本(強大嚴選)+巴西 (燈號太迷人)

期待上來分享的一天!


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  Re: 母子基金(復華金複合月月領)實戰:台灣樹賺20%,亞洲樹快翻正
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  2013-10-09, 13:30
文章: 268
也貼一下小弟目前的報酬率,台灣樹剛好昨天進行第二次停利了,真是不錯 :D
等待累積到24萬,預期會再種下一棵樹


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  2017-11-04, 21:51
文章: 870
albertguppy 寫:
也貼一下小弟目前的報酬率,台灣樹剛好昨天進行第二次停利了,真是不錯 :D
等待累積到24萬,預期會再種下一棵樹

我的膝蓋再度貼地......

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  2018-01-16, 22:25
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來自: 混吃等死的中年男子
albertguppy 寫:
也貼一下小弟目前的報酬率,台灣樹剛好昨天進行第二次停利了,真是不錯 :D
等待累積到24萬,預期會再種下一棵樹


哇!我的台灣樹報酬率才25%
你居然近36%
請教一下你的2倍3倍設定的%數跟停利設幾%呢?

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專注總體經濟研究及產業財報分析


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  2013-10-09, 13:30
文章: 268
醜不拉機 寫:
albertguppy 寫:
也貼一下小弟目前的報酬率,台灣樹剛好昨天進行第二次停利了,真是不錯 :D
等待累積到24萬,預期會再種下一棵樹


哇!我的台灣樹報酬率才25%
你居然近36%
請教一下你的2倍3倍設定的%數跟停利設幾%呢?


追隨faith大腳步,-6%扣款2倍,-12%扣款3倍,一母帶一子,設月扣6天(參照蕭老師建議,預設24萬在2年週期內扣完,所以每次扣3,000,每月扣6次),第一次停利設30%(110年4月9日停利),考量今年下半年波動可能較大後改設15%,
這一棵台灣樹嘗試一母帶一子,全球樹一母帶三子,下次組合想嘗試,以同樣24萬為基礎,台灣樹一母帶三子,全球樹一母帶一子,進行比較,看看哪種效果較好
最終目標是邁向金複合月月領,逐漸取代債基 :D


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  2013-10-09, 13:30
文章: 268
faith 寫:
albertguppy 寫:
也貼一下小弟目前的報酬率,台灣樹剛好昨天進行第二次停利了,真是不錯 :D
等待累積到24萬,預期會再種下一棵樹

我的膝蓋再度貼地......


持續追隨f大腳步邁向財富自由阿 :lol:


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  2018-04-19, 00:25
文章: 126
albertguppy 寫:
醜不拉機 寫:
albertguppy 寫:
也貼一下小弟目前的報酬率,台灣樹剛好昨天進行第二次停利了,真是不錯 :D
等待累積到24萬,預期會再種下一棵樹


哇!我的台灣樹報酬率才25%
你居然近36%
請教一下你的2倍3倍設定的%數跟停利設幾%呢?


追隨faith大腳步,-6%扣款2倍,-12%扣款3倍,一母帶一子,設月扣6天(參照蕭老師建議,預設24萬在2年週期內扣完,所以每次扣3,000,每月扣6次),第一次停利設30%(110年4月9日停利),考量今年下半年波動可能較大後改設15%,
這一棵台灣樹嘗試一母帶一子,全球樹一母帶三子,下次組合想嘗試,以同樣24萬為基礎,台灣樹一母帶三子,全球樹一母帶一子,進行比較,看看哪種效果較好
最終目標是邁向金複合月月領,逐漸取代債基 :D



不好意思請問一下 一次扣3000 一個月扣6次等於18000*12月一年要216000
這樣24萬是不是一年差不多就扣完了扣不到兩年啊@@?
因為我一直以為是準備差不多兩年的錢如果是24萬那等於1個月扣1萬不是嗎?
還是大大是比較積極的去扣?


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文章: 268
引言回覆:
不好意思請問一下 一次扣3000 一個月扣6次等於18000*12月一年要216000
這樣24萬是不是一年差不多就扣完了扣不到兩年啊@@?
因為我一直以為是準備差不多兩年的錢如果是24萬那等於1個月扣1萬不是嗎?
還是大大是比較積極的去扣?


抱歉抱歉,我打太快了,跳過一段了 :mrgreen:
,你說的沒錯,24萬2年內扣完,應該是月扣3次才對,當初是預期下半年波動較大,所以在5月初那一波下跌時(記得faith大那時也有發文說可增加扣款次數)增加為月扣6次, 因為是一母帶一子,增加扣款次數的效果便很明顯了 :D


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文章: 126
albertguppy 寫:
引言回覆:
不好意思請問一下 一次扣3000 一個月扣6次等於18000*12月一年要216000
這樣24萬是不是一年差不多就扣完了扣不到兩年啊@@?
因為我一直以為是準備差不多兩年的錢如果是24萬那等於1個月扣1萬不是嗎?
還是大大是比較積極的去扣?


抱歉抱歉,我打太快了,跳過一段了 :mrgreen:
,你說的沒錯,24萬2年內扣完,應該是月扣3次才對,當初是預期下半年波動較大,所以在5月初那一波下跌時(記得faith大那時也有發文說可增加扣款次數)增加為月扣6次, 因為是一母帶一子,增加扣款次數的效果便很明顯了 :D



哈哈這樣了解了想說這樣錢不太夠 原來是操作有改變
嗯嗯也許可以跟著找買點那些景氣訊號來調整月扣次數

感謝分享


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  Re: 母子基金(復華金複合月月領)實戰:台灣樹賺20%,亞洲樹快翻正
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文章: 30
albertguppy 寫:
引言回覆:
不好意思請問一下 一次扣3000 一個月扣6次等於18000*12月一年要216000
這樣24萬是不是一年差不多就扣完了扣不到兩年啊@@?
因為我一直以為是準備差不多兩年的錢如果是24萬那等於1個月扣1萬不是嗎?
還是大大是比較積極的去扣?


抱歉抱歉,我打太快了,跳過一段了 :mrgreen:
,你說的沒錯,24萬2年內扣完,應該是月扣3次才對,當初是預期下半年波動較大,所以在5月初那一波下跌時(記得faith大那時也有發文說可增加扣款次數)增加為月扣6次, 因為是一母帶一子,增加扣款次數的效果便很明顯了 :D



我目前只有扣一次.你的實戰經驗扣六次報酬率比較高嗎?


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  2018-01-16, 22:25
文章: 2108
來自: 混吃等死的中年男子
看來就算是母子基金,也別設後不理啊
報酬率硬是差了11%(雖然扣款時間起始點可能不同)
規劃以後股市平淡無奇時月扣2次
亮紫燈時時月扣4次
訊號出現月扣6次

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  Re: 母子基金(復華金複合月月領)實戰:台灣樹賺20%,亞洲樹快翻正
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文章: 268
mouwou 寫:
albertguppy 寫:
引言回覆:
不好意思請問一下 一次扣3000 一個月扣6次等於18000*12月一年要216000
這樣24萬是不是一年差不多就扣完了扣不到兩年啊@@?
因為我一直以為是準備差不多兩年的錢如果是24萬那等於1個月扣1萬不是嗎?
還是大大是比較積極的去扣?


抱歉抱歉,我打太快了,跳過一段了 :mrgreen:
,你說的沒錯,24萬2年內扣完,應該是月扣3次才對,當初是預期下半年波動較大,所以在5月初那一波下跌時(記得faith大那時也有發文說可增加扣款次數)增加為月扣6次, 因為是一母帶一子,增加扣款次數的效果便很明顯了 :D



我目前只有扣一次.你的實戰經驗扣六次報酬率比較高嗎?


我的契約也才剛開始扣,尚未經歷一個完整的景氣循環,可能不準,不過不想燒腦的話,設定好了不改也可以,想更積極一些,也可以按FBI訊號或強AI訊號增減扣款次數,這個就看個人習慣了 ;)
樓上醜大也給出了漂亮答案 :D


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  Re: 母子基金(復華金複合月月領)實戰:台灣樹賺20%,亞洲樹快翻正
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  2019-11-08, 09:01
文章: 30
這是我今年在1/27種下的六棵樹
台灣樹的子基金是復華高成長和復華中小精選
全球樹的子基金是全球大趨勢和亞太神龍科技
大陸樹的子基金是中國新經濟A股和大中華中小策略

大陸今年的績效不好.我有考慮改變扣款次數(改成三次扣款)和加倍扣的設定(當初設定-15%.我要改成-12%)

其實中途曾經想過要不要全部都種台灣樹就好了
因為我有分配40%的資產在VT


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  Re: 母子基金(復華金複合月月領)實戰:台灣樹賺20%,亞洲樹快翻正
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  2017-11-04, 21:51
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(2021/11/6更新)

剛發現亞洲樹已經出現正報酬,留個紀錄。還沒賺錢的就只剩中國樹了,搞不好這棵樹會是明年的大驚奇......至於是大漲還是大跌的驚奇?只有天知道 :lol: 但我個人是認同M大的看法如下:

中國基金過去十年周而復始的漲跌脈動(超準確!)
https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=9654

另做個簡單統計,從今年3月開始的月月領,目前共領息94萬元,合計領息跟資本利得(帳面價值)的總報酬為101萬8,016元。


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  Re: 母子基金(復華金複合月月領)實戰:台灣樹賺20%,亞洲樹快翻正
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  2020-08-09, 14:04
文章: 2219
faith 寫:
(2021/11/6更新)

剛發現亞洲樹已經出現正報酬,留個紀錄。還沒賺錢的就只剩中國樹了,搞不好這棵樹會是明年的大驚奇......至於是大漲還是大跌的驚奇?只有天知道 :lol: 但我個人是認同M大的看法如下:

中國基金過去十年周而復始的漲跌脈動(超準確!)
https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=9654

另做個簡單統計,從今年3月開始的月月領,目前共領息94萬元,合計領息跟資本利得(帳面價值)的總報酬為101萬8,016元。


看到F大之戰果、不知不覺我的膝蓋又軟下來了


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  Re: 母子基金(復華金複合月月領)實戰:台灣樹賺20%,亞洲樹快翻正
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  2016-06-21, 11:35
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Kkk1 寫:
faith 寫:
(2021/11/6更新)

剛發現亞洲樹已經出現正報酬,留個紀錄。還沒賺錢的就只剩中國樹了,搞不好這棵樹會是明年的大驚奇......至於是大漲還是大跌的驚奇?只有天知道 :lol: 但我個人是認同M大的看法如下:

中國基金過去十年周而復始的漲跌脈動(超準確!)
https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=9654

另做個簡單統計,從今年3月開始的月月領,目前共領息94萬元,合計領息跟資本利得(帳面價值)的總報酬為101萬8,016元。


看到F大之戰果、不知不覺我的膝蓋又軟下來了



我也是!


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  2019-06-04, 17:57
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看見F大的戰果更堅定我多種台灣樹的決心
請教F大,您的兩棵台灣樹母子基金都相同嗎? 若要種第三顆,您如何選擇母子基金呢
謝謝~


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  Re: 母子基金(復華金複合月月領)實戰:台灣樹賺20%,亞洲樹快翻正
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  2017-10-17, 07:36
文章: 573
各位!直播時間確定囉!

11月18日(星期四)中午12:10-13:10

頻寬有限,位子稀有,還不趕快報名!

強基金直播專屬報名表單
https://forms.gle/AGRwT6Rt5GYVPqXSA

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強基金元宇宙裡無所不能的強小編!


強者我朋友,統稱強友!



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  Re: 母子基金(復華金複合月月領)實戰:台灣樹賺20%,亞洲樹快翻正
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  2013-10-09, 13:30
文章: 268
強編不站牆邊 寫:
各位!直播時間確定囉!

11月18日(星期四)中午12:10-13:10

頻寬有限,位子稀有,還不趕快報名!

強基金直播專屬報名表單
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完成報名囉 :D


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  2020-08-09, 14:04
文章: 2219
強編不站牆邊 寫:
各位!直播時間確定囉!

11月18日(星期四)中午12:10-13:10

頻寬有限,位子稀有,還不趕快報名!

強基金直播專屬報名表單
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報名了


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  2019-06-04, 17:57
文章: 168
手刀報名了


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  Re: 母子基金(復華金複合月月領)實戰:台灣樹賺20%,亞洲樹快翻正
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  2016-12-15, 17:43
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太強,跪著看 :o :o

faith 寫:
[強編備註]我們特別針對這個主題錄製了一集YouTube,歡迎收看!
https://youtu.be/CUf_YhX_mzs
---------------------------------------------------------------

【以下內容為個人投資母子基金的經驗分享,不見得適合每個人,請作為學習心得參考就好,不要隨意跟單】

兩位大大在成立20年大漲1000%台股基金,去年(2020)股災以來報酬率比較,不斷提醒我該回顧母子基金的種樹心得了...
Kkk1 寫:
PS F大不上場嗎?
mrchildren 寫:
敲碗F大實戰分享種樹心得 :lol:

我一直記得這件事,距離上次分享也快半年了(下文),這半年又適逢中國股市變動加劇,全球股市及台股在八月及十月都有比較大的修正,正是檢視母子基金是否能抵抗波動,穩定貢獻績效的時機。

母子基金(復華金複合月月領)實戰回顧:真金白銀換來的5個領悟(發表於 : 2021-06-07)
https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=9282

這是上次發文6/7的6棵樹績效表現:
附加檔案:
金複合月月領 總報酬 20210607.png


這是現在11/2的績效表現:
附加檔案:
復華金複合回顧 20211102.png


表現最好的樹還是台灣樹,2020/12/4種的台灣樹1號報酬率正式突破20%(20.74%),母子基金未滿一年就有這個績效,表現相當好。2021/1/12種的台灣樹2號報酬率也有16.34%,領完月月領都還有資本利得。台灣樹始終是我種樹的首選,未來也不排除再種第三顆。
附加檔案:
復華金複合回顧 台灣樹1 20211102.png


6/7報酬率-10.08%的亞洲樹,即使仍深受近期表現不佳的中國股市影響,但報酬率已經回升到-1.28%,也再度應證我的想法:母子基金是個長期一路向上的系統,即使市場修正,只要經歷一段時間的整理,最後也還是會再創新高,只是需要時間等待。中國及新興市場在過去一年就是一個需要等待的市場,定期定額也是,就看投資人要不要等待,如果不想等或資金不夠多的強友,台股及穩基金仍是首選。

此外,我認為亞洲樹可以從-10.08%回升到-1.28%的主因,也跟我子基金逢低積極扣款有關,因此你看下表的子基金表現,報酬率都不錯。我的定期定額子基金的逢低加倍扣%,一直維持-6%扣款2倍,-12%扣款3倍,因為我仍相信今年仍是多頭年,適度修正就是最佳買點,-12%可能底部就不遠。經過這段時間的驗證,-6%就加倍扣的表現還不錯,而這個經驗我也應用在我其他定期定額的應用上,表現都不錯。
附加檔案:
復華金複合回顧 亞洲樹 20211102.png


說到今年最慘的股市,中國股市一定名列前茅,中國樹目前報酬率-4.7%,也是所有樹中表現最落後的。接下來就看它能否再次印證我的想法:母子基金系統即使碰到再爛的市場,只要紀律逢低加被扣,經歷過一段時間的等待,都能再創新高。
附加檔案:
復華金複合回顧 中國樹 20211102.png


科技樹是最晚種的一棵樹,種在2021/3/6,目前也已經開花結果(報酬率9.59%),有果實(月月領)可採。其實科技樹一開始的表現並不如預期,當時我沒有馬上採果子,而是等到養出資本利得後,再開啟月月領的功能。現在看來是個對的策略,谷底反轉時應該讓所有單位樹專心衝刺資本利得,而不是這個時候去將它變現
附加檔案:
復華金複合回顧 科技樹 20211102.png


上次發文6/7,我曾寫下幾個領悟,目前看來都再次獲得應證:

1. 母基金的報酬率及穩定度,將是母子基金的成功關鍵。首選為百搭型的全球平衡基金,或是台股平衡的傳家二號。單一國家或區域型的平衡型,依舊受到限制,不適合做為先求穩再求好的母基金。

2. 定期定額的成效:只要在股市下跌時堅持紀律扣款,逢低加扣,再慘的市場都能賺到錢。

3. 今年仍是多頭年,適度修正就是最佳買點,-15%較難見到,-12%可能底部就不遠。

4. 只要漲勢夠強,年領12%領完配息後,帳上還有資本利得。但我依舊認為年化配息率設定6%-7%,才是可長可久的配息率,因為這是全球股票的長期年化報酬率。


經過這半年,再加上兩個領悟:

5. 從亞洲樹跟中國樹的實戰經歷,印證母子基金系統即使碰到再爛的市場,只要紀律逢低加被扣,經歷過一段時間的等待,都能再創新高。(當然不見得每個人都有耐心等待)

6. 種樹後不要馬上摘果實,也就是不要設定金複合後不要馬上開月月領,尤其是市場修正一段時間正要落底的時候。谷底反轉時應該讓所有單位樹專心衝刺資本利得,而不是這個時候去將它變現。



(2021/11/6更新)

剛發現亞洲樹已經出現正報酬,留個紀錄。還沒賺錢的就只剩中國樹了,搞不好這棵樹會是明年的大驚奇......至於是大漲還是大跌的驚奇?只有天知道 :lol: 但我個人是認同M大的看法如下:

中國基金過去十年周而復始的漲跌脈動(超準確!)
https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=9654

另做個簡單統計,從今年3月開始的月月領,目前共領息94萬元,合計領息跟資本利得(帳面價值)的總報酬為101萬8,016元。
附加檔案:
復華金複合回顧 20211105.png



PS. 隨著疫情趨緩,之前承諾過強友的強基金直播即將舉辦囉!之後會公布時間及報名方式,會開在中午時段,方便大家一邊午餐一邊交流。很期待跟大家有個愉快的午餐線上交流會~


母子基金(復華金複合月月領)實戰回顧系列:

母子基金(復華金複合月月領)實戰:台灣樹賺20%,亞洲樹快翻正(發表於 : 2021-11-02)
https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=9698

母子基金(復華金複合月月領)實戰回顧:真金白銀換來的5個領悟(發表於 : 2021-06-07)
https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=9282


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  Re: 母子基金(復華金複合月月領)實戰:台灣樹賺20%,亞洲樹快翻正
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  2021-01-14, 11:00
文章: 14
謝謝F大和其他大大們的分享,提點和新領悟都收進筆記當中了,十分感謝!

因為這篇文章,我也回顧了自己金複合2年的歷程,
今年實驗積極扣款方式,覺得成效不錯,分享自己的檢討紀錄如下:

2021.11/10的觀察:
說明:
▲開始執行金複合人生目標(全方位)50萬時,採用【基本款】是以2年(24期)規劃扣款,
月扣2萬【1萬×2次→5千×4次】

▲初始小設10%停利點,歷時7個月達成贖回第1次,獲得成功經驗
(賺12462-963手續費=11499)

後改15%停利點,也歷時7個月達成贖回第2次
(賺21335-1045手續費=20290)


▲因下列原因,改變策略,改採【積極照顧款--改3千元/次;週扣2或3次、上班日日扣】
以累積更多子基金成本。

實驗結果令人滿意:15%停利點,歷時5.5個月達成贖回第3次,
(賺48585-1988手續費=46597)

1.前2次僅7個月達停利點,市場普遍看好台股處於多頭市場,猜測下次停利時間不會太長

2.英英美代子幾乎每日都會關心淨值並登錄

3.從EXCEL自製表格中可觀察母子基金的金額進出、平均成本、報酬率的變化,可隨時調整扣款金額及日期

4.備有母基金加碼金(每筆最低24萬),必要時可派上場救援


結論:
1.2021年採取【積極照顧款】,增加扣款次數,短期內累積較多子基金成本,提高獲利絕對金額,若子基金淨
值又創史高時,配合降低停利點策略,入袋為安,獲利也不錯。

2.採取【積極照顧款】,需要常留意股市波動而調整扣款次數多寡及停利點的高低。

3.傳家二號26.4萬(高成長)因子基金累計扣17.4萬(9.11%)後來報酬率又下降,
至累計20萬之後,便降低停利點為8%及減少扣款日,再因淨值爬升而暫停扣款,
可避免平均成本不斷墊高而遲遲未能達到停利點。

4.執行【積極照顧款】之前,最好備妥加碼母基金24萬,以應不時之需。


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  2021-01-31, 00:40
文章: 23
欣豪順 寫:
強faith提醒說:【以下內容為個人投資母子基金的經驗分享,不見得適合每個人,請作為學習心得參考就好,不要隨意跟單】。


謝謝大大的分享! 這個經驗要好好回顧,希望之後的台灣樹可以好好長大,月月領可以領好領滿!


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  Re: 母子基金(復華金複合月月領)實戰:台灣樹賺20%,亞洲樹快翻正
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  2021-07-15, 13:27
文章: 400
kityying 寫:
謝謝F大和其他大大們的分享,提點和新領悟都收進筆記當中了,十分感謝!

因為這篇文章,我也回顧了自己金複合2年的歷程,
今年實驗積極扣款方式,覺得成效不錯,分享自己的檢討紀錄如下:

2021.11/10的觀察:
說明:
▲開始執行金複合人生目標(全方位)50萬時,採用【基本款】是以2年(24期)規劃扣款,
月扣2萬【1萬×2次→5千×4次】

▲初始小設10%停利點,歷時7個月達成贖回第1次,獲得成功經驗
(賺12462-963手續費=11499)

後改15%停利點,也歷時7個月達成贖回第2次
(賺21335-1045手續費=20290)


▲因下列原因,改變策略,改採【積極照顧款--改3千元/次;週扣2或3次、上班日日扣】
以累積更多子基金成本。

實驗結果令人滿意:15%停利點,歷時5.5個月達成贖回第3次,
(賺48585-1988手續費=46597)

1.前2次僅7個月達停利點,市場普遍看好台股處於多頭市場,猜測下次停利時間不會太長

2.英英美代子幾乎每日都會關心淨值並登錄

3.從EXCEL自製表格中可觀察母子基金的金額進出、平均成本、報酬率的變化,可隨時調整扣款金額及日期

4.備有母基金加碼金(每筆最低24萬),必要時可派上場救援


結論:
1.2021年採取【積極照顧款】,增加扣款次數,短期內累積較多子基金成本,提高獲利絕對金額,若子基金淨
值又創史高時,配合降低停利點策略,入袋為安,獲利也不錯。

2.採取【積極照顧款】,需要常留意股市波動而調整扣款次數多寡及停利點的高低。

3.傳家二號26.4萬(高成長)因子基金累計扣17.4萬(9.11%)後來報酬率又下降,
至累計20萬之後,便降低停利點為8%及減少扣款日,再因淨值爬升而暫停扣款,
可避免平均成本不斷墊高而遲遲未能達到停利點。

4.執行【積極照顧款】之前,最好備妥加碼母基金24萬,以應不時之需。


謝謝分享!
你這作法勝率很大!
1.時常觀察市場變化,隨時改變加碼策略&停利點!
2.準備備用加碼金,隨時都有資金可以再投入加碼!

只剩下需要時間來驗證!!
我覺得投資也不是一昧的單筆或定期定額丟入後就不管了,也要花點時間去研究一下標的狀況,報酬才會有機會最大化!!


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  Re: 母子基金(復華金複合月月領)實戰:台灣樹賺20%,亞洲樹快翻正
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  2018-01-16, 00:53
文章: 216
kityying 寫:
謝謝F大和其他大大們的分享,提點和新領悟都收進筆記當中了,十分感謝!

因為這篇文章,我也回顧了自己金複合2年的歷程,
今年實驗積極扣款方式,覺得成效不錯,分享自己的檢討紀錄如下......

都是傳二+高成長,一顆樹嗎?


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  2021-01-14, 11:00
文章: 14
hihilone 寫:
只剩下需要時間來驗證!!
我覺得投資也不是一昧的單筆或定期定額丟入後就不管了,也要花點時間去研究一下標的狀況,報酬才會有機會最大化!!

真的是這樣!所以今年紀律執行股票基金自製配息&金複合積極扣款方式,在這多頭年收穫很不錯,
股票基金自製配息最多有贖回4次,
4支金複合都有贖回
其中人生目標(全方位+數位經濟)全方位在11/22達13%停利點,今年第3次贖回
感謝強基金,感謝自己紀律執行,今年投資路上很開心


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  Re: 母子基金(復華金複合月月領)實戰:台灣樹賺20%,亞洲樹快翻正
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  2021-01-14, 11:00
文章: 14
yengary 寫:
都是傳二+高成長,一顆樹嗎?

Y大,我總共種了4棵樹


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  2018-01-16, 00:53
文章: 216
kityying 寫:
yengary 寫:
都是傳二+高成長,一顆樹嗎?

Y大,我總共種了4棵樹



實戰的分享,非常有參考價值

謝謝真金白銀的資料


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  Re: 母子基金(復華金複合月月領)實戰:台灣樹賺20%,亞洲樹快翻正
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  2018-04-19, 00:25
文章: 126
最近市場不是那麼平靜 想問F大大的母子基金狀況還好嗎?


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  Re: 母子基金(復華金複合月月領)實戰:台灣樹賺20%,亞洲樹快翻正
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  2021-02-07, 11:53
文章: 204
我在F大之後也學習跟進復華母子基金,種了台灣樹跟全球樹當作實驗,目前整體還有11.44%獲利,最高時約18%,
台灣樹曾經來到26.33%,推斷F大的台灣樹應該仍然堅挺,但全球樹跟科技樹還有中國樹拉回影響比較大!
母子基金看起來發揮的效果還不錯! :D
如果可以適當利用月月領(我的理財顧問說目前沒有100萬限制了)功能讓獲利入袋,再搭配拉回後加碼母基金會很不錯。


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  Re: 母子基金(復華金複合月月領)實戰:台灣樹賺20%,亞洲樹快翻正
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  2021-05-20, 17:35
文章: 34
去年有幸拜讀F大的這篇文章,剛好小弟今年1月初有筆閒置資金進來,故將其投入復華母子基金,雖然目前帳面上的績效不好看(-3.4%),但我還是相信長期仍會是向上,只不過目前有個疑問想請教F大跟其他前輩,就是目前我一檔子基金目前設定是一個月扣款10次,一次扣款3000,現階段是否需要增加扣款金額或次數? 還是就先維持就好呢?

以下是小弟目前醜醜的投資績效


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  2021-02-07, 11:53
文章: 204
kkwu85 寫:
去年有幸拜讀F大的這篇文章,剛好小弟今年1月初有筆閒置資金進來,故將其投入復華母子基金,雖然目前帳面上的績效不好看(-3.4%),但我還是相信長期仍會是向上,只不過目前有個疑問想請教F大跟其他前輩,就是目前我一檔子基金目前設定是一個月扣款10次,一次扣款3000,現階段是否需要增加扣款金額或次數? 還是就先維持就好呢?

以下是小弟目前醜醜的投資績效


資料上2個合約,每個合約200萬,1對3,如果從資金分配角度來看,200/24個月=8萬多(每月分配給子基金額度)
分配在3檔子基金,等於每一檔子基金的合理扣款約2.7萬。
我自己會這樣做,就是每一檔子基金分配2萬,3*2=6萬,2萬可以4*5次或5*4次,日期就選自己歡喜的
然後再將子基金的加倍扣款的負報酬設定在-6%~-8%,F大的經驗是-6%,我自己設定在-8%,但到現在沒有被執行過,哈
這樣的想法邏輯是不會扣太少也不會太接近(10次接近日日扣或密集扣加碼方式),但加倍扣款時(6*2=12萬)仍有足夠的資金可以扣
另外你的2個合約都有數位跟中小,我建議可以保留中小,但其中一個數位轉為其他優質子基金,這樣可以避免重疊性過高
還有你如果想要多樣化,可以將子基金的扣款日期設定成不一樣,可以達到相近的日期都有基金扣款!
例如:1/11/21/26+3/13/19/23+6/16/26/28
以上淺見請參考!


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  Re: 母子基金(復華金複合月月領)實戰:台灣樹賺20%,亞洲樹快翻正
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  2021-05-20, 17:35
文章: 34
謝謝P大的寶貴意見


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  Re: 母子基金(復華金複合月月領)實戰:台灣樹賺20%,亞洲樹快翻正
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  2018-03-21, 22:41
文章: 270
請問F大
近期金複合樹群跌跌不休
中國相關子基金如大中華中小.新經濟A股.華人世紀.亞太成長這四棵樹
當初設定以母基金金額去除以30做子基金扣款金
現況小弟這四棵樹剛算過後發現分別在半年至一年內會把母基金扣盡

在這樣的狀況下
已把子基金停利點下修至15%
還需要把子基金的扣款金額下調避免斷炊嗎???

本來是有留子彈做母基金加碼
但從去年底大跌開始心癢癢
就慢慢都挪去做原定期定額大摩美增跟世界科技加碼金用......

仔細想一想
還是自己的投資資金控管不佳導致開始失火
慚愧
在此不要臉的向您與各位先進討教
希望能找到比較好的解決方法


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  Re: 母子基金(復華金複合月月領)實戰:台灣樹賺20%,亞洲樹快翻正
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  2017-11-04, 21:51
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doc50035 寫:
請問F大
近期金複合樹群跌跌不休
中國相關子基金如大中華中小.新經濟A股.華人世紀.亞太成長這四棵樹
當初設定以母基金金額去除以30做子基金扣款金
現況小弟這四棵樹剛算過後發現分別在半年至一年內會把母基金扣盡

在這樣的狀況下
已把子基金停利點下修至15%
還需要把子基金的扣款金額下調避免斷炊嗎???

即使中國股市目前價位便宜,但無法估算何時起漲。在美股也開始打折的情況下,資金有可能寧願買打折的美股,也不願買便宜的新興股,中國起漲還需等待中國政府釋放政策利多。

既然無法估算何時起漲,有可能是一到兩年的長期抗戰,如果心存疑慮,就減少扣款金額,投資要用自己心安(有信心)且熟悉的方式,才容易成功。

_________________

強基金共同創辦人之打雜掃地僧就是我



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  Re: 母子基金(復華金複合月月領)實戰:台灣樹賺20%,亞洲樹快翻正
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天使人
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  2018-03-21, 22:41
文章: 270
謝謝F大的說明
小的心領神會
會以讓自己心安心定的方式做金複合合約調整
感恩


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