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  房貸800萬的配息基金請益,目標3年後的買車基金約110萬
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文章發表於 : 2021-11-17, 21:16 
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天使人
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  2021-06-23, 16:40
文章: 4
各位強友好 小弟想用800萬的房貸來做3年後的買車基金(大約110萬)
目前規劃的配組如下 煩請各位給些意見
1.安聯收益成長AM 200萬 配7%
2.復華月月領台灣樹,全球樹各100萬 配6%
3.駿利亨德森資產管理基金-駿利亨德森平衡基金A5 150萬 配3.94%
4.摩根投資基金JPM多重收益A股 150萬 配4.62%
5.貝萊德全球智慧數據股票入息A6 100萬 配6.9%

算下來年配息約5.7% 扣掉房貸1.7%(寬訴期3年)約可賺4%
因已有另一筆800萬的房貸做房地產了 所以這筆配組的主要目的是穩定收益並可當資金水池(有參考F大的年化報酬率5%觀點)
且本身已有各式高收益債約150萬(野村特別時機 聯博全高收 NNL新興市場債 野村全球正向效應) 及加上認為高收益債的淨值
不穩定不適合做水池(除非逢低買)
所以這筆配組幾乎都是平衡型(比較過後覺得較穩定) 但畢竟加入強友還不到半年 怕有思慮不周的地方
所以想請教各位強友我的投資配組上有哪些可以改進的地方? :?: 感謝


最後由 jb10315 於 2021-11-18, 07:19 編輯,總共編輯了 1 次。

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  Re: 房貸800萬的配息基金請益,目標3年後的買車基金約110萬
文章發表於 : 2021-11-18, 08:48 
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名人堂成員
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  2012-11-28, 19:38
文章: 3774
來自: 媒體說的理財狂人M大...摟洗襪 (已哭)
800萬三年後要賺110萬,等於每年年化報酬率5%,這不難,你選的這幾支平衡型都是一時之選,放三年可達成任務,只要你專心操美元級別,不要去碰南非幣。

_________________
不可能每次都看對,重點是
看對時大賺 看錯時小賠


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  Re: 房貸800萬的配息基金請益,目標3年後的買車基金約110萬
文章發表於 : 2021-11-18, 22:51 
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名人堂成員
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  2016-11-17, 07:40
文章: 265
jb10315 寫:
1.安聯收益成長AM 200萬 配7%
2.復華月月領台灣樹,全球樹各100萬 配6%
3.駿利亨德森資產管理基金-駿利亨德森平衡基金A5 150萬 配3.94%
4.摩根投資基金JPM多重收益A股 150萬 配4.62%
5.貝萊德全球智慧數據股票入息A6 100萬 配6.9%

這5個標的放滿三年都有年化8+%的實力,只要你完全持有,不要自作聰明進進出出,不難達到你要的目標


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  Re: 房貸800萬的配息基金請益,目標3年後的買車基金約110萬
文章發表於 : 2021-11-19, 00:02 
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天使人
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  2021-06-23, 16:40
文章: 4
樓上二位大大 請教群益全民樂退組合B級別如何呢?有考慮要加進配組裡面 謝謝賜教


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  Re: 房貸800萬的配息基金請益,目標3年後的買車基金約110萬
文章發表於 : 2021-11-19, 07:57 
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名人堂成員
離線

註冊時間:
  2012-11-28, 19:38
文章: 3774
來自: 媒體說的理財狂人M大...摟洗襪 (已哭)
jb10315 寫:
樓上二位大大 請教群益全民樂退組合B級別如何呢?有考慮要加進配組裡面 謝謝賜教

你本金夠大,可以用來分散單一基金績效差的風險,如果本金太小我就不建議了。

加入後,這四支可以變成各100萬:

3.駿利亨德森資產管理基金-駿利亨德森平衡基金A5 100萬
4.摩根投資基金JPM多重收益A股 100萬
5.貝萊德全球智慧數據股票入息A6 100萬
6.群益全民樂退組合B級別 100萬

_________________
不可能每次都看對,重點是
看對時大賺 看錯時小賠


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  Re: 房貸800萬的配息基金請益,目標3年後的買車基金約110萬
文章發表於 : 2021-11-19, 11:01 
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天使人
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  2019-05-09, 12:38
文章: 197
jb10315 寫:
樓上二位大大 請教群益全民樂退組合B級別如何呢?有考慮要加進配組裡面 謝謝賜教


這檔我扣了兩年,不過我會比較推薦好好退國泰2049目標基金!


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  Re: 房貸800萬的配息基金請益,目標3年後的買車基金約110萬
文章發表於 : 2021-11-19, 13:32 
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註冊時間:
  2018-01-16, 00:53
文章: 147
jb10315 寫:
樓上二位大大 請教群益全民樂退組合B級別如何呢?有考慮要加進配組裡面 謝謝賜教


台灣樹是預定傳二+中小嗎?


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  Re: 房貸800萬的配息基金請益,目標3年後的買車基金約110萬
文章發表於 : 2021-11-19, 14:26 
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天使人
離線

註冊時間:
  2021-06-23, 16:40
文章: 4
跟F大一樣
傳二 中小 數位 全方位


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