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房貸800萬的配息基金請益,目標3年後的買車基金約110萬

9926
@jb10315

jb10315

天使人

#1樓主

各位強友好 小弟想用800萬的房貸來做3年後的買車基金(大約110萬)
目前規劃的配組如下 煩請各位給些意見
1.安聯收益成長AM 200萬 配7%
2.復華月月領台灣樹,全球樹各100萬 配6%
3.駿利亨德森資產管理基金-駿利亨德森平衡基金A5 150萬 配3.94%
4.摩根投資基金JPM多重收益A股 150萬 配4.62%
5.貝萊德全球智慧數據股票入息A6 100萬 配6.9%

算下來年配息約5.7% 扣掉房貸1.7%(寬訴期3年)約可賺4%
因已有另一筆800萬的房貸做房地產了 所以這筆配組的主要目的是穩定收益並可當資金水池(有參考F大的年化報酬率5%觀點)
且本身已有各式高收益債約150萬(野村特別時機 聯博全高收 NNL新興市場債 野村全球正向效應) 及加上認為高收益債的淨值
不穩定不適合做水池(除非逢低買)
所以這筆配組幾乎都是平衡型(比較過後覺得較穩定) 但畢竟加入強友還不到半年 怕有思慮不周的地方
所以想請教各位強友我的投資配組上有哪些可以改進的地方? : 感謝
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@mrchildren

mrchildren

名人堂成員

#2樓

成就徽章:2022年度主題王成就徽章:2022年度流量王成就徽章:2023年度MVP成就徽章:2023年度影響王
800萬三年後要賺110萬,等於每年年化報酬率5%,這不難,你選的這幾支平衡型都是一時之選,放三年可達成任務,只要你專心操美元級別,不要去碰南非幣。

迎財神三禮:勇氣、耐心、現金

投資三金律:逢低買、分批買、有錢買

@mikebrown

mikebrown

名人堂成員

#3樓

成就徽章:2023年度題材王
"jb10315"1.安聯收益成長AM 200萬 配7%
2.復華月月領台灣樹,全球樹各100萬 配6%
3.駿利亨德森資產管理基金-駿利亨德森平衡基金A5 150萬 配3.94%
4.摩根投資基金JPM多重收益A股 150萬 配4.62%
5.貝萊德全球智慧數據股票入息A6 100萬 配6.9%

這5個標的放滿三年都有年化8+%的實力,只要你完全持有,不要自作聰明進進出出,不難達到你要的目標

「若眾人慌亂,你沉著自持…

若你能等待,且未感疲憊…

若你願深思,而非僅空想…

若眾人質疑,你依然堅信…

你將擁有一切。」

@jb10315

jb10315

天使人

#4樓

樓上二位大大 請教群益全民樂退組合B級別如何呢?有考慮要加進配組裡面 謝謝賜教
@mrchildren

mrchildren

名人堂成員

#5樓

成就徽章:2022年度主題王成就徽章:2022年度流量王成就徽章:2023年度MVP成就徽章:2023年度影響王
"jb10315"樓上二位大大 請教群益全民樂退組合B級別如何呢?有考慮要加進配組裡面 謝謝賜教

你本金夠大,可以用來分散單一基金績效差的風險,如果本金太小我就不建議了。

加入後,這四支可以變成各100萬:

3.駿利亨德森資產管理基金-駿利亨德森平衡基金A5 100萬
4.摩根投資基金JPM多重收益A股 100萬
5.貝萊德全球智慧數據股票入息A6 100萬
6.群益全民樂退組合B級別 100萬

迎財神三禮:勇氣、耐心、現金

投資三金律:逢低買、分批買、有錢買

@Jialin

Jialin

註冊會員

#6樓

"jb10315"樓上二位大大 請教群益全民樂退組合B級別如何呢?有考慮要加進配組裡面 謝謝賜教


這檔我扣了兩年,不過我會比較推薦好好退國泰2049目標基金!
@yengary

yengary

註冊會員

#7樓

"jb10315"樓上二位大大 請教群益全民樂退組合B級別如何呢?有考慮要加進配組裡面 謝謝賜教


台灣樹是預定傳二+中小嗎?
@jb10315

jb10315

天使人

#8樓

跟F大一樣
傳二 中小 數位 全方位
@jb10315

jb10315

天使人

#9樓

"mikebrown"
"jb10315"1.安聯收益成長AM 200萬 配7%
2.復華月月領台灣樹,全球樹各100萬 配6%
3.駿利亨德森資產管理基金-駿利亨德森平衡基金A5 150萬 配3.94%
4.摩根投資基金JPM多重收益A股 150萬 配4.62%
5.貝萊德全球智慧數據股票入息A6 100萬 配6.9%

這5個標的放滿三年都有年化8+%的實力,只要你完全持有,不要自作聰明進進出出,不難達到你要的目標


M大請教您
這5個標的(除了復華月月領),該如何判斷入場時機
分批入場(看訊號白燈以下時再分批進)?
先入一半建立基本部位剩下的每月定期定額?
是說既然是以領息為目的,就不要去想資本利得全部進場先領息為主?
@mikebrown

mikebrown

名人堂成員

#10樓

成就徽章:2023年度題材王
"jb10315"M大請教您
這5個標的(除了復華月月領),該如何判斷入場時機
分批入場(看訊號白燈以下時再分批進)?
先入一半建立基本部位剩下的每月定期定額?
是說既然是以領息為目的,就不要去想資本利得全部進場先領息為主?

如果目標是領息,我會直接買,因為要有單位數才會有息可領,錢放在銀行不會生配息,如果出現強AI或找買點,就用口袋的閒錢再買(個人作法不見得適合你隨便參考就好)

「若眾人慌亂,你沉著自持…

若你能等待,且未感疲憊…

若你願深思,而非僅空想…

若眾人質疑,你依然堅信…

你將擁有一切。」

@doc50035

doc50035

天使人

#11樓

"mrchildren"800萬三年後要賺110萬,等於每年年化報酬率5%,這不難,你選的這幾支平衡型都是一時之選,放三年可達成任務,只要你專心操美元級別,不要去碰南非幣。


同意M大
只要樓主不要神經拉錯哪天跑去玩南非幣或澳幣等幣就好
@yengary

yengary

註冊會員

#12樓

"mrchildren"800萬三年後要賺110萬,等於每年年化報酬率5%,這不難,你選的這幾支平衡型都是一時之選,放三年可達成任務,只要你專心操美元級別,不要去碰南非幣。


如果退休目標是每月5%領息,淨值需往上,使用平衡型配息型基金還是季配型ETF比較好?
一樓
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