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子彈已打9成,想從現有標的做資金調控,是否可行?

12681
@ys123

ys123

天使人

#1樓主

版上達人大家好!

大部分在基富通平台操作,去年底資金已投入9成,標的獲利率如下 :
1.貝萊德世界科技A2美元 -10%
2.摩根JPM美國科技A股美元 -7.5%
3.摩根士丹利美國增長A -20%
4.安聯AI人工智慧美元 -11%
5.聯博國際科技A股美元 -7.5%
6.貝萊德能源A2美元 +37%
7.瀚亞美高收債美元 含息+0.15%
8.NNL新興債X股美元 含息-6.2%
9.景順環消趨勢A股美元 -15.5%
A.貝萊德ESG社會資產Hedged A2美元 -1.1%

現在遇到兩個問題
問題一 : 123項計畫長期投資但手上現金已不多,基富通常有單筆及定期定額免手續費活動,所以思考調度可能回升速度較慢的9項,獲利較佳的6項,跌深的8項或穩定的類現金7項的調度順序(配息現金流需求可忽略)

問題二 : A項當時是為了投資貝科,同公司轉換免手續費而建立 ; 在貝科跌時可用轉換方式轉入,如果在免手續費的情況下,是不是現金的效益會高於平衡型基金,因為貝科跌時ESG也是跌

以上煩請解惑指引,感謝 !
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@albert22222222

albert22222222

天使人

#2樓

1. 高倉位或滿倉位時候,靠的就是再平衡的策略,用跌少或是有獲利的基金來轉換到深跌的基金合情合理。我的順序是有獲利的能源、波動小的債券、前景仍不明朗的景順。

2. 因為大型股的基本面沒有明顯的變化,而且看樓主意思即使贖回平衡基金應該也沒有貝科技之外的基金打算買,又也不知道下週會繼續跌或是漲上來,不如就留著等訊號轉換給貝科技吧!(我自己也有這樣的組合,目前也是繼續留著平衡型)做為母基金的平衡型漲跌只要小於他的子基金,就算秤職的完成任務了。
@midia

midia

天使人

#3樓

去年10月中開始投資基金
剛好錯過上一波修正
所以把資金放在平衡型基金做停泊
才正報酬沒多久就開始下修
現在所有資金都是負報酬(貝科,富科,景順消費,平衡基金)
平衡基金繼續定期定額
其他基金逢低都有加扣
但是怎麼補報酬都還是-5%至-10%之間
平衡基金好一點,-2%以內

是因為進場太晚所以報酬才這麼難補嗎?
不停加扣又怕之後現金不夠
科技型基金要不要等到報酬-10%才單筆買入?
現在情況是才剛單筆補完
又來一個大下修報酬越來越難看
不停調整都不知到底在哪裡⋯⋯

感覺平衡基金做停泊也是要合適的進場點才行
@ys123

ys123

天使人

#4樓

謝謝albert22222222大回覆
這樣就有資金調控明確的方向了
感謝您!
@albert22222222

albert22222222

天使人

#5樓

免客氣 前景不明的期間控制定期定額的水龍頭很重要,一個很簡單但容易被忽略定心丸:定期定額的水量請小於等於每個月能存給投資的薪水或其他現金流,方能本多終勝。

先前定期定額開太大的寧可轉小但千萬不要停,也不要硬著頭皮繼續開大水,這樣高機率賤賣基金砍在阿呆谷…
@ys123

ys123

天使人

#6樓

回midia大

這次經驗我認為
手上還是要有些現金
除非您的現金進場平衡型夠低點
還有債券整體不是負值
贖回再轉入贏面才高
@醜不拉機

醜不拉機

名人堂成員

#7樓

成就徽章:2023年度MVP成就徽章:2023年度影響王
能源雖然還有利多,但我會選擇贖回丟到2.3
(因為我不知道你能源有多少$,所以只能先這樣評估)
A直接看1出現買點轉換過去
(可以分1到2次丟)
其他先丟著就好
消費趨勢如果有餘錢可以繼續丟單筆
如果沒有現金流需求我會把債券全部贖回丟其他股票型基金

以上個人看法供參考

熊市不滿倉,牛市漲再多都與你無關

 

 

~主動擇時,被動選股,週期投資~

@醜不拉機

醜不拉機

名人堂成員

#8樓

成就徽章:2023年度MVP成就徽章:2023年度影響王
"midia"
是因為進場太晚所以報酬才這麼難補嗎?
不停加扣又怕之後現金不夠


資金不夠應該操作2至3檔即可
才不會發生到處失火
至於平衡型有考慮轉去科技基金嗎?
再來,我個人認為震盪至少會到第一次升息後才會開始穩定
除非FED下次開會忽然不提升息的問題

個人看法供您參考

熊市不滿倉,牛市漲再多都與你無關

 

 

~主動擇時,被動選股,週期投資~

@jack1234

jack1234

註冊會員

#9樓

"albert22222222"免客氣 前景不明的期間控制定期定額的水龍頭很重要,一個很簡單但容易被忽略定心丸:定期定額的水量請小於等於每個月能存給投資的薪水或其他現金流,方能本多終勝

先前定期定額開太大的寧可轉小但千萬不要停,也不要硬著頭皮繼續開大水,這樣高機率賤賣基金砍在阿呆谷…


"本多終勝"這概念雖不是阿北原創的, 但很欣慰這詞終能被廣泛引用與諄循.


本多.傑克

 富貴逼人....

@midia

midia

天使人

#10樓

"醜不拉機"

資金不夠應該操作2至3檔即可
才不會發生到處失火
至於平衡型有考慮轉去科技基金嗎?
再來,我個人認為震盪至少會到第一次升息後才會開始穩定
除非FED下次開會忽然不提升息的問題

個人看法供您參考


謝謝醜大的建議
還好手上還有30%現金可以投入
所以還不需要動用平衡型基金(希望一直不需要動用)
只是剛開始投資就一直負報酬
內心真的要很強大
@ys123

ys123

天使人

#11樓

"albert22222222"免客氣 前景不明的期間控制定期定額的水龍頭很重要,一個很簡單但容易被忽略定心丸:定期定額的水量請小於等於每個月能存給投資的薪水或其他現金流,方能本多終勝。

先前定期定額開太大的寧可轉小但千萬不要停,也不要硬著頭皮繼續開大水,這樣高機率賤賣基金砍在阿呆谷…


感謝a大回覆 ! 這裡有一個想問的問題

是不是不管市場未來長期向上或向下
手上一定要保有現金或平衡或貨幣基金以供加碼
感謝 !
@ys123

ys123

天使人

#12樓

"醜不拉機"能源雖然還有利多,但我會選擇贖回丟到2.3
(因為我不知道你能源有多少$,所以只能先這樣評估)
A直接看1出現買點轉換過去
(可以分1到2次丟)
其他先丟著就好
消費趨勢如果有餘錢可以繼續丟單筆
如果沒有現金流需求我會把債券全部贖回丟其他股票型基金

以上個人看法供參考


感謝醜大回覆

因為看好科技,債券基金因為現金流需求不高,我一直有想趁科技低檔做贖回再加碼
您的留言有加強轉換的信心
感謝您 !
@ys123

ys123

天使人

#13樓

"jack1234"
"albert22222222"免客氣 前景不明的期間控制定期定額的水龍頭很重要,一個很簡單但容易被忽略定心丸:定期定額的水量請小於等於每個月能存給投資的薪水或其他現金流,方能本多終勝

先前定期定額開太大的寧可轉小但千萬不要停,也不要硬著頭皮繼續開大水,這樣高機率賤賣基金砍在阿呆谷…


"本多終勝"這概念雖不是阿北原創的, 但很欣慰這詞能終被廣泛引用與諄循.


本多.傑克


現在投資的目的是為了本多
期望未來可以終勝
謝謝幫主
@任逍遙

任逍遙

註冊會員

#14樓

ys大,偶小小聲的說(沒惡意),您會不會同類型的買太多支?
@albert22222222

albert22222222

天使人

#15樓

"ys123"
是不是不管市場未來長期向上或向下
手上一定要保有現金或平衡或貨幣基金以供加碼
感謝 !


是的!我始終相信資產配置有益錢包與身心健康。

不過策略倒是百百種,最簡單的也是板上最常提倡的就是持有債券、平衡型基金或是現金。尤其高點的停利或再平衡特別重要,鎖住獲利才有下次投入的資金,我自己停利一般習慣騰出30%的現金+債券,跟15%的平衡型,僅供參考。日後有機會接觸期貨的話,beta hedge也是一種變相停利的方法,有興趣的話可以搜尋了解一下對沖基金經理人的作法,這裡就不贅述了。
@kenda

kenda

天使人

#16樓

在做定時定額之前要先想好要買幾支基金集中火力且可扣款為3年一個循環,自有資金定時定額金額與加碼扣款金額配比為1比2(再平衡金額較大)且要了解買的基金上次大跌跌多少跌多久(資金成本控管避免後繼無力,今年升息結束購債風險升溫就沒買母子平衡型基金還是現金為王,停利與加碼真的是一門學問啊
@ys123

ys123

天使人

#17樓

"任逍遙"ys大,偶小小聲的說(沒惡意),您會不會同類型的買太多支?


您好 !

4.5.是分別從安聯收益及聯博美收轉換的
當時想的是免扣費,短打,獲利10%就贖回當現金
後來7%就下來了,只好放著了
@ys123

ys123

天使人

#18樓

"albert22222222"
"ys123"
是不是不管市場未來長期向上或向下
手上一定要保有現金或平衡或貨幣基金以供加碼
感謝 !


是的!我始終相信資產配置有益錢包與身心健康。

不過策略倒是百百種,最簡單的也是板上最常提倡的就是持有債券、平衡型基金或是現金。尤其高點的停利或再平衡特別重要,鎖住獲利才有下次投入的資金,我自己停利一般習慣騰出30%的現金+債券,跟15%的平衡型,僅供參考。日後有機會接觸期貨的話,beta hedge也是一種變相停利的方法,有興趣的話可以搜尋了解一下對沖基金經理人的作法,這裡就不贅述了。


4.5.在那段時間點設10%過高,所以沒能鎖住獲利,現在看您的配置,了解還是要儲備一定比例的現金 !
前面建議排序用波動小的債券投入,想請教的是我另一支跌較深的NNL適合在此時定期定額再投入科技或其他可能反彈較快的標的(如果有的話)
@ys123

ys123

天使人

#19樓

"kenda"在做定時定額之前要先想好要買幾支基金集中火力且可扣款為3年一個循環,自有資金定時定額金額與加碼扣款金額配比為1比2(再平衡金額較大)且要了解買的基金上次大跌跌多少跌多久(資金成本控管避免後繼無力,今年升息結束購債風險升溫就沒買母子平衡型基金還是現金為王,停利與加碼真的是一門學問啊


您好 !

資金控管也是學問,要準備可扣款3年,是我水量開太大了,細水才能長流 !
謝謝您的建議 !
@albert22222222

albert22222222

天使人

#20樓

"ys123"
4.5.在那段時間點設10%過高,所以沒能鎖住獲利,現在看您的配置,了解還是要儲備一定比例的現金 !
前面建議排序用波動小的債券投入,想請教的是我另一支跌較深的NNL適合在此時定期定額再投入科技或其他可能反彈較快的標的(如果有的話)


即使-6%轉換到-7%或是虧更多的基金對我來說也都還是賺,而且現階段科技股票的恢復力也是比新興債券來的好(但就是波動也更大),如果沒其他選擇我是會無視債券虧損,轉換成科技基金。

如果停損債券覺得太難,還有另一種方法,現在平台都有指定轉換或指定贖回,就把債券持平的單筆優先轉換或贖回就可以了。
@ys123

ys123

天使人

#21樓

"albert22222222"
"ys123"
4.5.在那段時間點設10%過高,所以沒能鎖住獲利,現在看您的配置,了解還是要儲備一定比例的現金 !
前面建議排序用波動小的債券投入,想請教的是我另一支跌較深的NNL適合在此時定期定額再投入科技或其他可能反彈較快的標的(如果有的話)


即使-6%轉換到-7%或是虧更多的基金對我來說也都還是賺,而且現階段科技股票的恢復力也是比新興債券來的好(但就是波動也更大),如果沒其他選擇我是會無視債券虧損,轉換成科技基金。

如果停損債券覺得太難,還有另一種方法,現在平台都有指定轉換或指定贖回,就把債券持平的單筆優先轉換或贖回就可以了。


A大您的說明讓我更有信心做調整,衡量現在科技股還沒落底,且投入要持續跟拉長的情況下,按每次所需定期定額的比例贖回NNL當現金用,未來時間上佔贏面的機率應該會比較高 !
感謝您的建議 !
@kinner

kinner

註冊會員

#22樓

我基金只買美股和高收益,跌才該買不是嗎,我兩個月扣一次us100現在改兩星期扣US200,但子彈要夠至少能扣一年以上,感覺會跌很久,配息基金降息了,不是絕對但能參考下,急跌反而會升息,我個人其實希望急跌,漲回去也快但慢跌常常耗個半年一年,沒完沒了XD
一樓
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